Koncentracijska tveganja
Preveč premoženja v enem podjetju, eni panogi ali eni valuti je tiha nevarnost. Identificiramo, kje si preveč izpostavljen, in predlagamo diverzifikacijo, ki ne žrtvuje donosa.
Storitev · Upravljanje tveganj
Katera tveganja dejansko ogrožajo tvoj kapital?
Sistematična analiza izpostavljenosti, ki jo večina investitorjev prezre – dokler ni prepozno.
Tveganje ni samo volatilnost – je vse, česar ne vidiš.
Tržna nihanja so le vrh ledene gore. Pri Vidmar & Kovačič z vsakim klientom naredimo celovit presek izpostavljenosti: analiziramo koncentracijo v posameznih naložbah ali panogah, valutna neskladja med premoženjem in obveznostmi, likvidnostne vrzeli in pravne izpostavljenosti, ki izhajajo iz poslovnih struktur. Rezultat je pisni Poročilo o tveganjih, ki ti da jasno sliko – ne seznam produktov.
Kaj vključuje analiza tveganj
Valutna in inflacijska izpostavljenost
Sredstva v EUR, ki so izpostavljena USD stroški ali obratno, skrivajo tveganje, ki ga bilanca stanja ne pokaže. Merimo realno kupno moč tvojega portfelja skozi čas.
Likvidnostne vrzeli
Nepremičnine in zasebne naložbe so pogosto nelikvidne ravno takrat, ko jih potrebuješ. Oblikujemo likvidnostni načrt, ki ti zagotavlja dostop do gotovine brez prisilne prodaje.
Pravne in strukturne izpostavljenosti
Osebne jamstvene pogodbe, terjatve upnikov in nepravilno strukturirano lastništvo so pogosti viri skritih tveganj. Skupaj z tvojo pravno ekipo analiziramo in odpravljamo te vrzeli.
Kako poteka naš postopek upravljanja tveganj
Vsak angažma se začne z zbiranjem dokumentacije o tvojem premoženju – naložbeni računi, lastniški deleži, nepremičnine, zavarovanja, dolg. Nato naša ekipa v roku treh tednov pripravi Poročilo o tveganjih z oceno verjetnosti in vpliva vsakega identificiranega tveganja. Skupaj pregledamo ugotovitve in ti predlagamo konkretne ukrepe: prenosi lastništva, spremembe strukture, nakup zaščitnih instrumentov ali preprosta diverzifikacija. Ukrepe implementiramo v dogovorjenem zaporedju in po šestih mesecih preverimo učinkovitost.
„Mislil sem, da sem razpršen, ker imam delnice, nepremičnine in gotovino. Vidmar & Kovačič sta mi pokazala, da so vsa tri področja v resnici izpostavljena istemu tveganju – padcu slovenskega trga nepremičnin. To je bila hladna prha, ki sem jo nujno potreboval.“
— Rok P., lastnik gradbene firme, Maribor
Pripravi tvoje Poročilo o tveganjih
V 45 minutah odkrijemo, kje so dejanske luknje v zaščiti tvojega kapitala.
Zahtevaj brezplačen pregled