Celovita premoženjska analiza
Pregled vseh naložb, lastniških deležev, zavarovanj, dolga in prihodnjih denarnih tokov. Dobiš pisno sliko tega, kar imaš – pogosto prvič v življenju.
Storitev · Fiduciarno svetovanje
Svetovalec, ki dela samo za tebe – brez izjem
Neodvisno fiduciarno svetovanje za posameznike in družine, ki ne morejo privoščiti napačnega priporočila.
Kaj fiduciarna dolžnost dejansko pomeni za tebe
Beseda „fiduciaren“ v praksi pomeni, da smo pravno in pogodbeno zavezani delati v tvojem interesu – ne v interesu zavarovalnice, banke ali sklada. Vsako priporočilo, ki ti ga damo, mora biti dokumentirano in utemeljeno. Če boljše rešitve za tvoj primer ne moremo ponuditi mi, ti to povemo odkrito in te usmerimo drugam. Tak pristop ni pogost v finančni industriji, zato ga jasno zapišemo v vsako pogodbo o svetovalnem angažmaju.
Kaj vključuje naš svetovalski angažma
Koordinacija s pravniki in davčniki
Ne delamo v vakuumu. Tvojo pravno in davčno ekipo vključimo v proces in zagotovimo, da so naša priporočila izvedljiva znotraj tvojega specifičnega pravnega položaja.
Letni pregled in prilagoditev
Osebne okoliščine, zakonodaja in trgi se spremenijo. Enkrat letno pregleda celoten plan in prilagodimo, kar je treba – brez dodatnih honorarjev za manjše korekcije.
Dosegljivost med angažmajem
Med trajanjem pogodbe si dosegljiv za vprašanja po telefonu ali e-pošti v 24 urah. Za večje odločitve – nakup, prodaja, nov poslovni korak – se srečamo v roku enega tedna.
Kdaj fiduciarno svetovanje ni prava rešitev
Naše storitve niso primerne za vsakogar in to povemo odkrito. Če iščeš kratkoročne špekulativne donose ali upravljanje naložbenega računa na dnevni ravni, nismo pravi naslov – za to obstajajo specializirani upravljavci premoženja. Prav tako ne dajemo davčnih nasvetov v smislu davčnega svetovalca; to funkcijo prepuščamo pooblaščenim davčnim svetovalcem, s katerimi sodelujemo. Naša vrednost je v strateškem pregledu, neodvisnem mnenju in koordinaciji – ne v dnevnem upravljanju.
„Imela sem tri različne banke, ki so mi vsaka prodajala lastne produkte pod imenom „upravljanje premoženja“. Pri Vidmar & Kovačič so prvič sedeli z mano kot nekdo, ki mu ni mar za provizijo – samo za to, ali mi priporočilo res pomaga. Razlika je bila takoj očitna.“
— Vesna H., direktorica farmacevtskega podjetja, Celje
Rezerviraj uvodni pogovor brez obveznosti
45 minut, brez prodajnih pritiskov. Skupaj ugotovimo, ali smo pravi naslov za tvoje potrebe.
Kontaktiraj nas