Fiduciarno svetovanje · Maribor
Ali je tvoje premoženje res zaščiteno?
Fiduciarni svetovalci v Mariboru, ki delajo izključno v tvojem interesu – brez skritih spodbud, brez kompromisov.
Zaščita premoženja ni privilegij – je odločitev.
Pri Vidmar & Kovačič verjamemo, da si vsaka družina in vsak posameznik z resnim premoženjem zasluži jasno, neodvisno svetovanje.
Indigo-tech okolje finančnih trgov je danes hitrejše in bolj nepredvidljivo kot kdajkoli prej. Večina svetovalcev dela za produkte, ki jih prodajajo – mi delamo za tebe. Naš fiduciarni pristop pomeni, da so vse naše priporočila pravno in etično zavezana tvojemu interesu. Od prvega pogovora do izvedbe rešitve smo tvoj partner, ki nima drugega cilja, kot da tvoj kapital preživi trge, inflacijo in medgeneracijski prenos.
Štiri stebri, ki varujejo tvoj kapital
Vsaka rešitev, ki jo oblikujemo, temelji na enem ali več teh področij.
Upravljanje tveganj
Sistematično identificiramo izpostavljenosti – tržne, valutne, koncentracijske in likvidnostne – ter oblikujemo obrambni okvir, ki kapital varuje pred nepričakovanimi šoki, ne pa ga blokira.
Zavarovalne ovojnice
Kapital umeščen v ustrezno zavarovalnico ali unit-linked strukturo pridobi zakonsko zaščito pred upniki, ugodnejšo davčno obravnavo in diskretnost pri prenosu na dediče.
Kapitalske strukture
Holdingška podjetja, skladi in mednarodno priznavane strukture niso le za megakorporacije. Skupaj oblikujemo okvir, ki premoženje loči, organizira in dolgoročno ohranja.
Fiduciarno svetovanje
Neodvisna analiza tvojega celotnega premoženjskega portfelja, koordinacija z davčnimi svetovalci in pravniki ter jasna priporočila brez vezanosti na katerikoli finančni produkt.
„Vidmar & Kovačič sta nam v letu 2022 pomagala prestrukturirati celotni družinski portfelj. Ko so se trgi v začetku 2023 stresli, smo bili edini v naši skupini, ki nismo izgubili nobenega evra na nepotrebnih izpostavljenostih. To ni sreča – to je načrtovanje.“
— Maja T., podjetnica, Maribor
Začni z brezplačnim pregledom tvoje izpostavljenosti
V 45-minutnem pogovoru ocenimo tvoje trenutno stanje in pokažemo, kje so tvoja dejanska tveganja.
Zahtevaj brezplačen pregledZakaj Maribor potrebuje neodvisnega fiduciarnega svetovalca
Lokalno razumevanje, evropski standardi in nobene navzkrižne interese.
Večina bank in zavarovalnic v regiji prodaja lastne produkte pod krinko svetovanja. Vidmar & Kovačič je bila ustanovljena leta 2011 z enim samim namenom: ponuditi mariborskim podjetnikom, zdravnikom, lastnikom nepremičnin in uspešnim posameznikom svetovalca, ki ga plačaš ti – in ki dela samo zate. V enajstih letih delovanja smo pomagali več kot 140 strankam strukturirati, zaščititi in prenesti premoženje v skupni vrednosti prek 85 milijonov evrov. Naš interni kodeks nas prepoveduje od sprejemanja provizij od ponudnikov produktov.
Pogosta vprašanja o zaščiti kapitala
Ali moram imeti velik portfelj, da delate z mano?
Naše stranke imajo tipično premoženje v razponu od 200.000 do več milijonov evrov. Pod tem pragom priporočimo cenejše rešitve, ki ne zahtevajo individualnega svetovanja – to je del naše poštenosti do tebe.
Kako ste plačani, če ne jemlješ provizij?
Delamo izključno na osnovi svetovalnih honorarjev, ki jih dogovorimo vnaprej. Ni skritih stroškov, ni retroaktivnih provizij od produktov. Vse je zapisano v pogodbi pred prvim korakom.
Kako dolgo traja vzpostavitev strukture?
Odvisno od kompleksnosti: preprost zavarovalni wrapper je operativen v 4–6 tednih. Holdingška struktura z mednarodnimi elementi zahteva 3–6 mesecev. V vsakem primeru dobiš jasno časovnico na prvem sestanku.
Ali delate tudi z nepremičninskim premoženjem?
Nepremičnine vključujemo v premoženjsko analizo in priporočamo ustrezne okvire za njihovo zaščito, a poslov z nepremičninami ne izvajamo sami. Za transakcije te povežemo z zaupanja vrednimi partnerji.